促“无形资产”化“有形资金” 金融澎湃动能助科创企业“破浪前行”
科技创新是贯彻新发展理念、构建新发展格局的战略支撑。近日，国务院常务会议审议通过了《加大力度支持科技型企业融资行动方案》，鼓励金融机构为科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务，助力科创企业发展。
以一域谋全局，四川是一个“窗口”。据了解，人民银行成都分行推出的各项支持政策与金融机构量身定制的服务方案正共同发力，为科创企业发展纾困解难，注入源源不断的金融新动能。
下好政策支持“先手棋”
夏日的涪江水波不兴，但澎湃的动能在这里孕育。“人民银行推荐我们申请的‘设备仪器信用贷’真是太好了，我们公司不仅能用上设备，还能有一笔额外收入，一举两得。”绵阳艾萨斯电子材料有限公司负责人说。该公司是一家以平板显示面板相关化学品研发为主导的科技型中小企业。近期，该企业规划扩增产能，需采购三台百吨级反应釜及附属TSP化学实验仪器，但因缺乏有效担保品，在银行无法新增贷款额度，存在较大资金压力。
人民银行绵阳市中心支行得知该情况后，帮助该企业借助绵阳市“政府+银行+平台”三方合作创新打造的“设备仪器信用贷”，成功在绵阳市商业银行获得200万元低成本融资支持。企业购置设备后，在仪器设备共享平台上进行登记，设备闲置时进行共享，将为其他中小微企业提供设备使用便利，并按照市场价格获取收益，使仪器设备使用效果最大化。
近些年，人民银行成都分行加强与省级多部门的协同联动，出台了多项发展规划与实施方案，为科创企业提供有力政策支撑。联合四川省科技厅（省外专局）、经济和信息化厅梳理全省高新技术企业、科技型中小企业、“专精特新”企业、制造业单项冠军企业、瞪羚企业等科创企业3.2万家，依托“数字央行”平台推送企业信息直达金融机构。建立科创企业融资全口径监测机制、信息共享机制和情况通报机制，督促金融机构扎实做好需求摸排和融资对接。会同财政厅加大政策激励，对新增科创企业贷款前五名的银行机构给予最高500万元奖励，配合推广“天府科创贷”，充分发挥风险补偿资金池作用。
打好信贷产品“组合拳”
科创企业不同于传统企业，轻资产、高成长却也高风险。对此，人民银行成都分行瞄准这一导致融资难的“痛点”发力，各种创新科技信贷产品和服务不断涌现。
作为全国首批国家级高新区，成都高新区正加速向世界领先科技园区迈进。走进位于成都高新区的成都硅宝科技股份有限公司生产车间，一条条自动化生产线正在“静悄悄”地满负荷运行。该公司是国内知名的有机硅密封胶生产企业，同时也是国家技术创新示范企业、制造业单项冠军示范企业、国家级“绿色工厂”，产品广泛应用于建筑幕墙、光伏太阳能、电子电器及5G通讯、特高压输变电、民用航空等众多领域。
2022年，该公司账款回收遇到了阻力，急需补充流动资金。人民银行成都分行营管部了解情况后，指导工商银行成都市分行为企业定制融资方案，同时运用科技创新再贷款给予支持。工商银行成都市分行先后为其发放了5000万元低息贷款，及时缓解了其面临的阶段性资金短缺问题。“现在用的自动化生产线，已实现完全国产化了，专利都是我们自己的，资金困难解决之后，我们会进一步拓展产品的多样性。”该公司有关负责人说。
多年来，人民银行成都分行运用支小再贷款、科技创新再贷款以及再贴现等低成本央行货币政策工具，引导银行机构加大对科创企业的定向支持，创新科技信贷产品和服务。指导34家银行机构结合科创企业“轻资产、重智产”特点，创新基于股权、知识产权、订单、仓单、应收账款的信贷产品63款。截至4月末，全省“央行科票通”再贴现余额35亿元，累计运用科技创新再贷款向名单内科创企业发放贷款351亿元。
深耕科技支行“试验田”
企业是推动创新创造的生力军，也是创新成果的使用者、受益者。但很长一段时间以来，基础研究支撑不够、关键共性技术供给不足、产学研用协同创新不到位等难题制约着企业自主创新。为此，人民银行成都分行指导银行机构发挥科技支行“试验田”作用，从专属产品、专业队伍、专用额度、专门风控、专项激励等“五专机制”角度，为科创企业提供特色化、专业化、个性化金融服务。
人民银行宜宾市中心支行指导宜宾市商业银行在当地科技资源聚集区域设立科技支行，对信贷、风险管理、激励约束等方面实行差异化管理措施。近期，宜宾市商业银行科技支行通过知识产权质押融资的方式，分别向四川酷赛科技有限公司和四川酷比通信设备有限公司 两家专精特新“小巨人”企业发放贷款3000万元、3800万元。此外，该行科技支行还为国家高新技术企业四川横竖生物科技股份有限公司融资3400万元，并协同相关机构辅导培育该企业成功挂牌“新三板”。
截至2023年4月末，全省已设立16家科技支行，基本为一级支行或直属支行，具备相对独立的管理权限，覆盖面已扩大至成都、绵阳、宜宾、德阳、乐山、南充、广元、攀枝花、泸州、自贡、遂宁等11地，共提供科创贷款余额62.5亿元，同比增长10.8%。
畅通直接融资“高速路”
人民银行成都分行加强与交易商协会的工作协同，持续提升银行间债券市场对科技创新企业的服务质效，指导金融机构深入摸排辖内科技创新企业发债融资需求，积极引导科技创新企业运用科创票据等创新债券产品在银行间市场发债融资，支持东方电气集团于2023年4月27日成功发行20亿元科创票据。东方电气集团被认定为国家企业技术中心、国家技术创新示范企业，是国内率先具有核蒸汽供应系统设备成套供货资质的装备制造集团之一，拥有多项核心技术和自主知识产权，是国内燃料电池行业稀缺的自主研发型企业。本期科创票据由兴业银行担任主承销商，票面利率为2.26%，具有“主题鲜明、落地速度快、发行利率低”等特点，对公司降低融资成本、优化债务结构、促进技术创新具有重要意义。
近些年，人民银行成都分行连续六年联合省级部门召开四川省债券融资培训会，加强政策宣传和辅导培育，着力破解企业债券融资难点堵点。支持银行间市场债务融资工具创新品种在川扩容，建立“人行牵头、主承推动、多方参与”的创新债券推进工作机制，推广“园区平台发债、投贷结合联动”的双创债务融资模式，促成全国首批高成长企业债券、科创票据相继落地四川，截至4月末，累计支持科伦药业、新希望集团、通威股份、东方电气、中铁八局、眉山发展等6家企业发行科创票据97.3亿元。
“接下来，人民银行成都分行将紧紧围绕总行和省委、省政府关于创新驱动发展的决策部署，深化科创金融服务‘星辰计划’，加快‘再贷款+’产品的推广运用，强化多层次融资对接，推动优化地方金融生态环境，引导银行机构加大对科创企业的信贷支持力度，积极满足科创企业投资扩产、技术攻关等融资需求。”人民银行成都分行有关负责人说。