完善政策支持体系、用活货币政策工具、建设特色科技支行、拓宽债券融资渠道……近年来,人民银行成都分行持续深入推进四川省科创金融服务“星辰计划”,指导全省金融系统主动作为、创新产品、做优服务,引导金融资源向科技创新领域聚集。截至2023年4月末,全省科创企业贷款余额3779亿元,较2021年4月“星辰计划”启动之初增长68.3%,贷款余额增加1533亿元。

谋篇布局

下好政策支持“先手棋”

人民银行成都分行加强与省级多部门的协同联动,出台多项发展规划与实施方案,为科创企业提供有力政策支撑。联合四川省科技厅、经信厅梳理全省高新技术企业、科技型中小企业、专精特新企业、制造业单项冠军企业、瞪羚企业等科创企业3.2万家,依托“数字央行”平台推送企业信息直达金融机构。建立科创企业融资全口径监测机制、信息共享机制和情况通报机制,督促金融机构扎实做好需求摸排和融资对接。会同省财政厅加大政策激励,对新增科创企业贷款前5名的银行机构给予最高500万元奖励,配合推广“天府科创贷”,充分发挥风险补偿资金池作用。

绵阳艾萨斯电子材料有限公司是一家以平板显示面板相关化学品研发为主导的科技型中小企业。近期,该企业规划扩增产能,需采购3台百吨级反应釜及附属TSP化学实验仪器,但因缺乏有效担保品,在银行无法新增贷款额度,存在较大资金压力。在人民银行绵阳市中心支行指导下,该企业借助绵阳市“政府+银行+平台”三方合作创新打造的“设备仪器贷”,成功在绵阳市商业银行获得200万元低成本融资支持。

激励引导

当好信贷支持“领航员”

人民银行成都分行运用支小再贷款、科技创新再贷款以及再贴现等低成本央行货币政策工具,引导银行机构加大对科创企业的定向支持,创新科技信贷产品和服务。指导34家银行机构结合科创企业“轻资产、重智产”特点,创新基于股权、知识产权、订单、仓单、应收账款的信贷产品63款。截至4月末,全省“央行科票通”再贴现余额35亿元,累计运用科技创新再贷款向名单内科创企业发放贷款351亿元。

成都硅宝科技股份有限公司是亚洲最大的有机硅密封胶生产企业,同时也是国家技术创新示范企业、制造业单项冠军示范企业、国家级“绿色工厂”,产品广泛应用于建筑幕墙、光伏太阳能、电子电器及5G通信、特高压输变电、民用航空等众多领域。去年,受多因素影响,企业账款回收遇到了阻力,急需补充流动资金。人民银行成都分行营管部了解到情况后,指导工商银行成都市分行为企业定制融资方案,同时运用科技创新再贷款给予支持。工商银行成都市分行先后为其发放了5000万元低息贷款,及时缓解了企业面临的阶段性资金短缺问题。

专业先行

建设金融服务“样板间”

指导银行机构发挥科技支行“试验田”作用,从专属产品、专业队伍、专用额度、专门风控、专项激励等“五专机制”角度,为科创企业提供特色化、专业化、个性化金融服务。截至2023年4月末,全省已设立16家科技支行,基本为一级支行或直属支行,具备相对独立的管理权限,覆盖面已扩大至成都、绵阳、宜宾、德阳、乐山、南充、广元、攀枝花、泸州、自贡、遂宁等11个市州,共提供科创贷款62.5亿元,同比增长10.8%。

人民银行宜宾市中心支行指导宜宾市商业银行在当地科技资源聚集区域设立科技支行,对信贷、风险管理、激励约束等方面实行差异化管理措施。近期,宜宾市商业银行科技支行通过知识产权质押融资的方式,分别向四川酷赛科技有限公司和宜宾酷比通讯设备有限公司两家专精特新“小巨人”企业发放贷款3000万元、3800万元。此外,该行科技支行还创新采用实验猕猴活体动物押抵作为担保措施,为国家高新技术企业宜宾横竖生物科技公司融资3400万元,并协同相关机构辅导培育该企业成功挂牌新三板。

推动创新

拓宽直接融资“高速路”

人民银行成都分行连续6年联合省级部门召开四川省债券融资培训会,加强政策宣传和辅导培育,着力破解企业债券融资难点堵点。支持银行间市场债务融资工具创新品种在川扩容,建立“人行牵头、主承推动、多方参与”的创新债券推进工作机制,推广“园区平台发债、投贷结合联动”的双创债务融资模式,促成全国首批高成长企业债券、科创票据相继落地四川,截至4月末,累计支持科伦药业、新希望集团、通威股份、东方电气、中铁八局、眉山发展等6家企业发行科创票据97.3亿元。